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La hausse des taux de la BCE s'éloigne de plus en plus

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Benoît Coeuré, membre du directoire de la BCE, a reconnu une dégradation des conditions économiques en zone euro. L’hypothèse d’une hausse des taux s’éloigne de plus en plus, et la Banque centrale réfléchit à une nouvelle vague de prêts ciblés de long terme pour les banques.

« La progression de l’inflation va s’amenuiser, et le ralentissement de l’économie en zone euro est clairement plus fort et plus large qu’attendu. Nous allons devoir nous adapter à cette situation. » Devant les participants d’un événement organisé par Council on Foreign Relations, un think tank économique et politique new-yorkais, Benoît Coeuré a joué cartes sur table. Le membre du directoire de la Banque centrale européenne a confirmé en partie ce que les marchés pressentent depuis plusieurs semaines . La situation nécessite un ralentissement de la normalisation annoncée de la politique monétaire de la BCE.

Recul de la hausse des taux

D’ores et déjà, l’hypothèse d’un premier tour de vis monétaire en 2019  ne convainc plus grand monde , y compris à Francfort. Les prévisions portent plutôt sur l’automne, voire décembre 2020. Au risque, avec un loyer de l’argent déjà au plus bas, de ne plus avoir de marges de manoeuvre lors de la prochaine crise ? Un argument balayé de façon lapidaire par Benoît Coeuré : « je n’ai jamais été fan de l’idée de monter les taux pour mieux pouvoir les baisser ensuite », a-t-il déclaré à New York.

Le banquier central a également confirmé que la BCE réfléchissait à  une nouvelle vague de TLTRO . Un acronyme qui désigne des prêts ciblés de long terme accordés aux banques, à un coût très avantageux. ce signal d’une nouvelle intervention accommodante de la BCE était très attendu. Le sujet agite de plus en plus des investisseurs inquiets de la situation des banques italiennes.

 

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Soutien conditionnel aux banques

Ces dernières vont devoir faire face à de nombreuses échéances de remboursement au cours des 12 à 18 prochains mois. Et notamment une partie correspondant aux 720 milliards d’euros de la précédente vague de TLTRO. Dès juin prochain, ces montants ne pourront plus entrer dans le calcul de certains ratios de liquidité, car leur durée de vie sera inférieure à un an.

« Nous voulons nous assurer que cette décision servirait bien des intérêts de politique monétaire », a tempéré Benoît Coeuré. En d’autres termes, ce n’est pas à la BCE d’aider les banques à satisfaire leurs obligations réglementaires. En revanche, si une plus grande fragilité des établissements bancaires, et notamment les plus petits d’entre eux, pouvait les amener à réduire leur financement de l’économie, cette situation pourrait limiter la transmission de la politique monétaire. Amenant cette fois la BCE à intervenir.

MSU : LE FAUTEUIL DE SABINE LAUTENSCHLÄGER RESTERA VIDE

Ce lundi, l’Allemande Sabine Lautenschläger terminera son mandat – non renouvelable – de vice-présidente du mécanisme de surveillance unique (MSU), le système de supervision bancaire européen. Sans remplaçant, du moins pour le moment. Une situation curieuse, qui s’explique par un manque de candidat. Le poste de vice-président ne peut échoir qu’à un membre du directoire de la BCE. Or en cette période de renouvellement de cette instance, le seul membre qui pourrait effectuer les 5 ans du mandat au MSU est Luis de Guindos. Mais l’Espagnol est déjà vice-président de la BCE. Le Belge Yves Mersch pourrait assurer l’intérim, mais son mandat au directoire de la BCE prendra fin en décembre 2020. L’Irlandais Philip Lane, qui arrivera début juin sera suffisamment occupé par ses fonctions de chef économiste. Président du MSU depuis seulement un mois, Andrea Enria pourrait donc rester sans bras droit pendant une longue période. Et notamment au moment du Brexit, potentiellement explosif pour le secteur, même si les banques et leur régulateur se sont préparés.


Source : lesechos.fr


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